【2020年6月12日】投資初心者が株式投資を始めて半年の運用成績

資産の状況
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こんにちは、モアナ母さんです。

この記事はこんな方におすすめ。

✔ 現金保有率が高く、株に興味を持ち始めている
✔ 株式投資を始めると、どのように資産が増えていくのか知りたい

今では考えられませんが、昨年の時点では、我が家の資産は現金が7割を占めていました。

夫婦それぞれの会社の持ち株とソフトバンクG(200株)、エクソンモービルのみ。

昨年末から、本格的に株式投資を始め、半年経った今は総資産の半分以上が株です。

素人投資家が、資産運用を始めて半年。

いきなり大暴落のコロナショックを経験しながらも、なんとかプラスに転じた総資産。

少しでも投資に興味を持つきっかけになれば幸いです。 ご参考ください。

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投資初心者が株式投資を始めて半年の運用成績を公開

早速ですが、昨年12月からの資産の変化が下記のグラフです。

✔総資産は、5ヶ月でプラス455万円
✔株式の割合:資産の53%(目標は70%)
✔金(Gold)の割合:資産の8%(目標は10%)
モアナ母さん
モアナ母さん

素人にしては、コロナショックをよく耐え抜いたと思う。

よかったところとよくなかったところ。

  1. 暴落時にまだ現金比率が高く、株への投資ができた
  2. 暴落時でも影響を受けにくい、金(Gold)を1割弱組み入れた
  3. ポートフォリオを見直して、暴落時に強い銘柄を購入した
  1. シーゲル本の影響を受けて、調べもせずにエクソンモービルを買ってしまった(原油大暴落前の2019年12月)
  2. エクソンモービルは一旦損失確定して買い戻すつもりだったが、タイミングを失ったまま、あれよあれよと株価が値上がりして、買い戻せてない・・・(2020年5月中旬)
モアナ母さん
モアナ母さん

いずれも、初心者のやりがちなところですね。(´-ω-`)ゞ 

投資もブログも見切り発車で始めてしまっているので、この半年間はいろいろ失敗してます。よい経験ではあるけどね。

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資産の内訳はどうなってるの?

さてさて、資産の内訳は下記の通り。

資産のうち、株式と金に投資が進んだので、前月比で+156万円です。

我が家の月収は、夫婦で手取り50万円程度。

モアナ母さん
モアナ母さん

いま、育休中なので減っています。

支出がローンと生活費もろもろで30万ほど。

前月から、これだけ資産が増えたのは、投資あってこそですね。

目標の比率は株:現金:金=70%:20%:10%なので、このアセットロケーションに従って、投資を続けます。

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いまのポートフォリオは?

我が家のポートフォリオは下記の通り。

アロハ父さん
アロハ父さん

ソフトバンクGがしっかりと存在感を出してきてる♪d(^w^)b♪

アマゾンやヘルスケアセクターは、買ったタイミングが良かったこともあり、この状況でもプラ転。将来的にも強いので、長期保有は確定。

S&P500は、普通は永久保有ですが、コロナによる特殊な環境に対応するため、一時的に売却。代わりに、コロナ禍にも強い銘柄としてギリアド・サイエンシズとエマージェントバイオソリューションズを買っています。

Googleは、一時的に売却したけど、将来性はあると思うので買い戻す予定。

エクソンモービルは、先に書いた通り…。

アロハ父さん
アロハ父さん

僕の持ち株Bも売る予定なんだけど、今は安いんだよなぁ。

ちなみに目標は↓。

目標と大分変わっています(笑)

インデックスをコツコツと積立投資の予定でしたが、「早くリタイアしたい」という気持ちと、調べれば調べるほど旨みのある個別株への投資の楽しさから、ポートフォリオはやや変動的。

とはいえ、一喜一憂しすぎずに、基本的にはアセットロケーションに従いながら、リバランスする予定です。

また、来月も増えているといいな~

アロハ~♪

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