資産運用の方針

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資産運用の目的

私たちは、「資産運用は人生の目的ではなく、幸せになるための一つの手段である」と考えています。

では、なぜ資産運用をするのか?私たちが考える目的は3つあります。

最大の目的は家族で幸せに生きるため

2020年の新型コロナによる株価大暴落を機に、株式投資を始める人が増え、「FIRE (Financial Independence, Retire Early、経済的独立、アーリーリタイア)」という言葉が日本でも浸透してきました。

モアナ母さん
モアナ母さん

実は、私たちも、本格的に投資を始めたのはその少し前で、「FIRE」という言葉に魅力を感じていました。

しかし、株式投資を基本とした資産運用の目的は、FIREのためではありません。

資産運用の最大の目的は、「家族で幸せな人生を送るため」

お金があること=幸せではありませんが、生きていくために必要なお金を気にしないで生活したいのです。

お金のために働かない

私たちは仕事をしたくないわけではありません。ただ、お金のために働きたくないのです。

サラリーマンである限り、会社の方針に従わないと行けないですし、自分の裁量で決められることは少ほとんどないですよね。

会社からの給与に頼った生活では、「生活のために働く」必要があるので、組織のための残業や理不尽な要求も受け入れなくてはいけません

私たちは、やりがいのある仕事に没頭し、リスクをとり、本気でやってみたい

そのために、生活のための資金は、お金に働いてもらい、自分たちがやりたいビジネスを人生で実現したいと思っています。

株式投資は価値ある社会勉強

家族ある身で、自分たちの資金を投資するので、投資によって大きなリスクは取りたくありません

インデックスに任せるのも一つの手ですが、個別株投資は社会勉強になると思っています。

実際に企業価値を見る力がついてきたと思っています。

私たちが見るポイントは、

・その企業はビジョンをしっかり持っているか?
・競合に対する競争優位性があるか?
・財務体制は健全か?(借金=悪というより、将来投資を行っているかと言う点が大きいです)

ちなみに、我らマハロ家のポートフォリオの大半(33%)を絞めるソフトバンクGはまさに、これらの特徴の最たるものだと思っています。

最近では、特にソフトバンクビジョンファンドの投資先の企業の技術や競争優位性を理解したいので、記事を書き始めました。

世界最先端のビジネスモデルを理解することで、今後自分たちが起業する場合に役立てたり、子ども達に伝えたりしたいと思います。

モアナ母さん
モアナ母さん

未来に投資している企業を理解することは、とてもワクワクしながらできる社会勉強だと思っています!

アロハ父さん
アロハ父さん

子どもたちも、きっと興味を持ってくれるでしょう!

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マハロ家の目標資産とシミュレーション

支出に対してキャピタルゲインが上回る目安(株式のリターンによって資産が一方的に増え続ける状態)として、ひとまず2億円を目標としています。

年率9%(S&P500の年平均リターン)で運用を達成できた場合、今から5年後の2026年に1億、10年後の2031年には、2億円達成の予定です。

2021年までにこれまで運用し切れていなかった現金を株式に投入して、あとは毎年のフリーキャッシュを投資していくだけで、寝て待つのみとしたいと思います。

モアナ母さん
モアナ母さん

S&P500の平均リターンを参照に、年率9%としていますが、私たちはそれ以上のリターンに自信がある銘柄に投資しているので、もっと早く達成できると期待しています!

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マハロ家のアセットアロケーションとポートフォリオ

我が家のアセットアロケーションはこちら。(2021年1月29日時点)

コモディティのGoldと現金を合わせた1000万円を除き、基本的に株式で保有します。

モアナ母さん
モアナ母さん

当初は保有資産の30%を現金とコモディティにする予定でしたが、絶対額として1000万円あれば十分だと判断しました。

アロハ父さん
アロハ父さん

2021年中に、あと1000万円を投資予定です!

そして、ポートフォリオはこちらです。

情報革命株のSBG、NVIDIA、Amazon。

米国株のヘッジとして、Alibaba、腾讯、JD.com。

日本のバリュー株は、モノタロウ、カーブスHD。

守りのインデックスは、VHT、S&P500。

モアナ母さん
モアナ母さん

自信を持って長期保有できる銘柄ばかりで、分散できているところも気に入っています。

アロハ父さん
アロハ父さん

ただし、ポートフォリオは目標を達成するための手段なので、
状況に応じて変更する可能性はあります。

資産の推移は、毎月アップしていきます。

果たして計画通りに行くのか!?

私たちの資産構築の物語をお楽しみください!!

モアナ母さん
モアナ母さん

その傍らで、コスパ重視、QOL高めのハッピーライフについての発信もしていくので、そちらもよろしくどうぞ^^♪

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