2020/10/10の純資産は7376万円!子供の資産と持ち家も計上

資産の状況
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こんにちは、モアナ母さんです。

2020年10月10日時点での資産公開です。


まず最初に、、、計上の仕方を見直しました!

先月から、大幅に資産が増加している理由は、これまで下記の3つを資産として計上していなかったためです。

1.子供2人の保有資産

2.積み立てしている繰り上げ返済資金

3.現在住んでいるマンション(持ち家)

※一方で、住宅ローンによる負債も入れることにしました。

モアナ母さん
モアナ母さん

まず、1.子どもの資産は、私たちが教育費として積立てている分も含まれているので、家族の資産に入れるべきかな、と。

アロハ父さん
アロハ父さん

いずれ、子どもたちは自分たちの資産を運用するときになったら、切り離せばいいよね。

モアナ母さん
モアナ母さん

そして、2.繰り上げ返済資金は、「ないもの」としていましたが、改めていまの低金利を考慮すると、運用するべきかな、と。

アロハ父さん
アロハ父さん

それについては、賛成!

モアナ母さん
モアナ母さん

3.持ち家であるマンションだって、立派な資産だよね。

アロハ父さん
アロハ父さん

なぜか、日本人は自分の住む家を資産に入れないんだよな・・・

だけど、そう、家は、今は負債でもあるけど資産でもある!

というわけで、今回から、バランスシートの形で公開したいと思います!

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2020/10/10の純資産は7376万円!子供の資産と負債も計上

我が家のバランスシートはこんな感じになりました。

アロハ父さん
アロハ父さん

負債があるのが、リアルっぽくていい!

モアナ母さん
モアナ母さん

持ち家の資産はとりあえず、5年前の購入価格に0.7を掛けたんだけど(根拠ナシ)、実質どうなんだろう?

アロハ父さん
アロハ父さん

地価も上がってるし、5年くらいだとそんなに目減りはしてないはずだけど、一度調べた方がいいね。

子供の資産(M)と(K)(総額991万円)については、2人とも株式で運用中。ポートフォリオは公平に、ソフトバンクGに200万円と、S&P500、QQQあたりで検討してます。

アロハ父さん
アロハ父さん

S&P500に入れることは、なんだか気が進まないが、子供のお金で個別株の比率を増やすのはよくないしな。

モアナ母さん
モアナ母さん

従来通りの年率で増えていけば、S&P500で十分だと思うんだけどね。

今はまだ、4歳と(もうすぐ)1歳ですが、いずれ教育費が必要になってくるときは、子供それぞれの資産から捻出します。

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流動資産の内訳は?

流動資産5856万円のうち、子供の資産(767万+224万=991万円)を除くと4865万円。

資産の内訳は、下記の通り。

アロハ父さん
アロハ父さん

まだまだ投資できる!

モアナ母さん
モアナ母さん

暴落時に備えて、キャッシュはある程度保有しときたいけど、絶対額が大きいから、もっと株の比率を上げてもいいかもね。

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保有株式の進捗状況は?

直近1ヶ月の取引履歴

1.アリババに200万円投資

2.モノタロウに100万円追加投資(合計200万円)

3.カーブスHDに100万円投資

保有株式の進捗状況

✔ソフトバンクG(SBG):700万円投入から、評価額は1000万円手前。隙あらば買いたくなる。

✔アマゾン(AMZN):相変わらず堅調。長期保有予定。

✔ヘルスケアセクター(VHT)も同様に安定。意外と伸びていないので、買い増し候補。

✔持株A:前月から横ばい。安定の優良銘柄として長期保有。

✔アリババ:買い時は大正解!中国の成長に期待して寝て待つのみ。

✔モノタロウ:買い時は大正解!トランプのコロナ陽性により、株価が一時的に下がったときに買い増しできたのがよかった!

✔カーブスHD:コロナ禍では厳しいが良い会社だと思う。長期的に保有していきたい。

✔持株B:早く売りたい。株価がもう少し回復すれば。

✔GOOG:スゴいのはわかっている。しかしマネタイズ力が少し疑問。QQQで買うか迷い中。

✔ギリアド(GILD):絶不調!トランプ回復したのに!決算待ち。

モアナ母さん
モアナ母さん

私たちのポートフォリオ、米中日で分散できているし、議論して納得した上で買っているから自信を持てる!

では、また来月。

アロハ~♪

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