資産の状況／投資成績

2021年1月26日時点での総資産は5673万円で前月比+350万円でした。今は株価が上がりすぎていて危険な雰囲気を感じるので、下落に備えてキャッシュを持っておきたいと思います。

本格的に株式投資を始めて、1年。生活費や住宅ローンを差し引いても、労働所得と投資による運用益で、1300万円のプラスでした。2021年は準富裕層で迎えられます。

マハロ家では、昨年末に資産運用を開始したのですが、資産の計上方法も試行錯誤中です。先月までは、居住マンションの価値、住宅ローン、子供の資産を計上していましたが、複雑になったため、やり方を変更しました・

米国の大統領選で勝利したバイデン氏への期待と、ファイザーとビオンテックにより開発中の新型コロナのワクチン開発進展への期待が相まって、S＆P500が大幅高値を更新する一方、ナスダックが下落したことで、我が家のポートフォリオはプラマイゼロ。長期保有前提で、米中日への分散、バリュー株への投資に満足している素人投資家のポートフォリオを紹介してます。

2020年10月の資産公開です。今月度から、子供の資産および、持ち家を家族の資産として計上することにしました。バランスシートと保有株式をもとに、今後の投資戦略を夫婦で議論しました。

コロナショックが続いていますが、現時点の資産を公開します。株式投資での損失も出ており、含み損はまだ拡大するかもしれません。しかし、一方で優良銘柄を割安で買える状況であり、逆にチャンスととらえて、今後は慎重に買い増しを進めていく予定です。

2019年1月時点の資産を公開します。現金保有率が76%と高く、今後徐々に積み立て投資しながら、徐々に入れ替えをしていく予定です。興味のある方は是非毎月の推移をチェックしてみてください。