2020年12月16日の資産は5329万円!1年間で+1300万

資産の状況
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こんにちは、モアナ母さんです。

2020年12月16日時点での夫婦の資産は5329万円(固定資産、住宅ローンを除く*)でした。

[先月からの変更点]

1.現在住んでいるマンションの真価がわからないので、固定資産と住宅ローンは含めない

2.教育費を除く、子供の資産は含めない
基本的に、子供の資産は、祖父からの出産・誕生祝い(毎年100万円)を、各自の口座で運用。教育費は、私たち夫婦の資産から捻出する。

アロハ父さん
アロハ父さん

負債がある方がリアリティがあってよかったけど、マンションを過大(過小)評価したくないしね。

モアナ母さん
モアナ母さん

資産形成を本格的に始めた最初の年である今年は、試行錯誤しながらで、変更が多いですが、なるべくシンプルにわかりやすくしたいと思っています。

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【2020年】総資産は5329万円!労働所得と株式投資で年間+1300万円

2020年の成績を振り返ろう!

2020年の年初来の資産推移です。

モアナ母さん
モアナ母さん

来年は眠っておくだけでOK?

アロハ父さん
アロハ父さん

何かの拍子に下がったら、SBGを買い増しするだけじゃないか?

共産党100周年だから、その前に中国株に入れておきたい。

1年間で+1300万って妥当なの?

ざっくりだけど、この1年間で、

夫婦の手取り収入:+1000万円

株式投資の運用利益+650万円

祖父からの誕生日お祝い:100万円

生活費-300万円

住宅ローン-150万円

モアナ母さん
モアナ母さん

今年は、教育費や旅費の支出がほとんどないのもあるけど、それにしても、育休中の私にとっては、まさにお金に働いてもらった年でした♪

保有株式の進捗状況と今後の予定は?

この1ヶ月の取引は、エヌビディアを15株(約75万円)追加投資したのみ。

アロハ父さん
アロハ父さん

とりあえず、目標の50株、保有できた!!

各銘柄の所感は、下記の通り。

✔ソフトバンクG(SBG):評価額は1,123万円。MBO観測により暴騰、でも、まだまだこれからです。ちなみにこれとは別に子供2人も200株ずつ保有。

✔アマゾン(AMZN):長期保有株。ロボタクシーも出てきているし、安心して見ていられる。もう放置ステージ。

✔ヘルスケアセクター(VHT):安定のインデックス、堅調ですね。

✔持株A:優良銘柄として、静観。

✔アリババ:どうみても割安。いまは辛抱ですが、来年にはまた回復するでしょう!

✔モノタロウ:今、乱高下していても、4900円で買って、長期的には伸びる自信があるので、静観。

✔カーブスHD:ワクチン完成ニュースで上げ。男性カーブス含め、会員数増加を長い目で見守りたい。

✔持株B:売りたいけど、とりあえずまだ保有します。

✔ギリアド(GILD):200万円投資して、含み損は増える一方。とはいえ、回復するとは思う!てか、スプレー式レムデシビルどうなった!?

アロハ父さん
アロハ父さん

ところで、あとどのくらい投資できるの?

モアナ母さん
モアナ母さん

いまの状況だと、現金比率は34%。金(Gold)と現金の合計で30%を目標としたいから、あと700万円くらい投資できることになるね!

アロハ父さん
アロハ父さん

やっぱり中国株の買いが先決だな。あとは、・・・結局SBGが一番安全なんだよなぁ

ポートフォリオはこんな感じ。

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(余談)子供の資産を含めると、家族の資産は6135万円。

マハロ家の総資産は、下記の通り。

マイ(4歳)は、祖父からの毎年100万円のお祝い金、合計500万円を運用した結果、現在579万円。

カイ(1歳)は、合計200万円を運用した結果、現在227万円です。

アロハ父さん
アロハ父さん

S&P500とSBGのシンプルな投資で確実だな!

モアナ母さん
モアナ母さん

将来が楽しみ♪

子供の資産運用については別途報告します。

それでは、よいお年を~♪

アロハ~♪

コメント

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